Temario mentalidad y riqueza

Temario
-Mentalidad y Riqueza

Conecta con el Halcón, tu vuelo hacia la transformación te dará grandes resultados. Aprenderás a cambiar tus hábitos de gasto, crear un presupuesto efectivo, ahorrar e invertir en ti y en tu futuro.

Módulo 1: Cambia tu mentalidad

(Las finanzas son 80% mentalidad y 20% técnica)

– Descubre cómo tus pensamientos automáticos y tu “modo supervivencia” pueden estar frenando tu progreso financiero.
– Identifica los pensamientos que te limitan y aprende a sustituirlos por creencias que te impulsen.
– Diferencia entre finanzas de víctima y finanzas de responsable y elige en qué lado quieres estar.
– Aplica la fórmula de pensamiento millonario: piensa en grande, valora los pequeños pasos y entiende que cuesta lo mismo pensar en pequeño que en grande.
– Aprende a no dejar que los miedos y límites de otros definan tus decisiones.
– Comienza a cambiar tu relación con el dinero desde la raíz.

Módulo 2: Atrévete a soñar

Propósito, metas y libertad financiera.

– Define el propósito de tu riqueza : ¿para qué quieres el dinero? (trabajamos esto con ejercicios y tablas).
– Entiende el poder del interés compuesto y proyecta rendimientos futuros con herramientas prácticas.

Diseña metas en todas las áreas de tu vida:

1.- Profesionales
2.- Relaciones
3.- Espirituales
4.- Salud
5.- Comunidad / impacto social
6.- Financieras

– Aprende qué es una meta, un objetivo y una tarea, y cómo aplicar el método SMART para hacerlas alcanzables.

Comprende conceptos clave:

– Activo
– Rentabilidad de un activo
– Ingreso pasivo
– Pasivo
– Costo financiero

– Calcula tu meta financiera usando el método SMART (por ejemplo, duplicar tus ingresos o cubrir el doble de tus gastos mensuales).
– Convierte tus metas de largo plazo en metas anuales, mensuales, semanales y diarias.

Entrena tu mente para enfocarse en:

– Lo que tienes, no en lo que te falta.
– Lo que quieres, no en lo que no quieres.

– Aprovecha el sistema reticular de tu mente: tú decides el “qué” y tu mente encuentra el “cómo”.
– Haz un inventario de recursos para alcanzar tus metas (experiencia, contactos, credibilidad, conocimientos, tiempo, habilidades, etc.).
– Empieza a trabajar en ti: lectura, educación continua y acción inmediata (no solo teoría).
– Deja de procrastinar y de esperar el “momento perfecto”: siempre es buen momento para empezar.
– Conecta con tu porqué y tu propósito (trabajamos esto con el diagrama de Ikigai) y promételo a las personas que amas.
– Define una misión con los demás: aporta valor y rodéate de personas que te inspiren.
– Refuerza tu confianza: cree en ti y ve por lo que deseas.

Módulo 3: Cómo controlar tus finanzas personales

Dejar de adivinar y empezar a tener control.

– Conoce y aplica las 5 reglas del oro para cuidar tu dinero.
– Aprende la importancia de registrar tus ingresos y gastos con detalle (para identificar gastos hormiga y cuánto representan al año).
– Usa aplicaciones de control financiero (como 1Money o Money Pro) para facilitar tu registro diario.

Construye tu catálogo de cuentas para ver tu situación completa:

– Activos, inversiones y fuentes de ingresos (y su rentabilidad).
– Deudas y su costo financiero.
– Cuentas por cobrar y su rendimiento.
– Ingresos, ahorro, inversiones y gastos.

Diseña y consolida tus 3 pilares del ahorro:

1. Fondo de emergencia: al menos 6 meses de ingresos.
2. Fondo de paz: 1 mes de ingresos en una cuenta de fácil acceso.
3. Fondo de gastos variables (sobres o cuentas separadas para seguros, mantenimientos, etc.).

– Construye tu presupuesto de ingresos, ahorro, inversión y egresos paso a paso.
– Aprende a pasar la información de tus registros a tu presupuesto, identificar si tienes superávit o déficit y promediar tus últimos meses para crear un plan realista.
– Distribuye tu ingreso mensual en sobres o cuentas separadas para asegurar que cada peso tenga un propósito.

BONO: “Al carajo con las deudas”.

– Revisa estrategias de pago de deudas (empezando por cambiar tus hábitos).
– Aprende cómo controlar tu déficit y aumentar tu ahorro.
– Conoce formas de incrementar tus ingresos para acelerar tu salida de deudas

Módulo 4: Es momento de invertir

Introducción a las opciones de inversión.

(Antesala del curso “Potencial de riqueza”)

– Entiende por qué, una vez que ordenas tus finanzas, el siguiente paso es empezar a invertir.

Conoce una visión general de al menos 5 caminos de inversión:

1.- Emprendimiento
2.- Bienes raíces
3.- Bolsa de Valores de Nueva York (acciones, ETF’s, commodities)
4.- Criptomonedas (Bitcoin, Ethereum, Cardano, entre otras)
5.- Fondos de inversión bancarios

– Identifica ventajas, riesgos y nivel de complejidad de cada opción.
– Prepara tu mentalidad y tu estructura financiera para aprovechar mejor el siguiente nivel: el curso “Potencial de riqueza”, donde profundizaremos en inversiones.

Módulo 5: Apaláncate para ir más rápido

Fuentes de financiamiento inteligentes

– Entiende qué es el apalancamiento financiero y cuándo sí tiene sentido usarlo.
– Aprende a “ponerte bonito para el banco”: cómo construir y cuidar tu historial crediticio.

– Conoce diferentes fuentes de financiamiento:

1.- Créditos simples
2.- Créditos hipotecarios y de vivienda
3.- Socios estratégicos
4.- Financiamiento del dueño
5.-Apoyo de familiares y amigos (y cómo hacerlo con responsabilidad)

– Analiza pros y contras de cada tipo de financiamiento para no poner en riesgo tu estabilidad financiera ni tu paz mental.

Al terminar “Mentalidad y Riqueza” habrás:

– Transformado la forma en que piensas y sientes sobre el dinero.
– Definido metas claras y un propósito financiero que te inspire.
– Aprendido a *controlar tus finanzas personales* con herramientas prácticas.
– Diseñado un *presupuesto realista*, un plan de ahorro y una estrategia para salir de deudas.
– Conocido el mapa general de las inversiones y del apalancamiento para dar los siguientes pasos de forma consciente.